Gia hạn thuế? Đây là lý do tại sao bạn có thể không thực hiện thời hạn tháng 4

Một vài năm trước, tôi đã điều hành hai doanh nghiệp nhỏ, bao gồm một doanh nghiệp là một nhà văn tự do tự làm chủ. Khi mùa thuế lăn lộn, tôi gặp khó khăn khi theo dõi các khoản thuế ước tính hàng quý của mình, tổ chức 1099 và tìm ra chi phí kinh doanh nào được khấu trừ.

Sau khi nói chuyện với người thuế của tôi, tôi quyết định tôi không thể thực hiện hạn chót tiêu chuẩn vào ngày 15 tháng 4 và sẽ phải yêu cầu gia hạn. May mắn thay, năm đó, Tiểu bang California đã cung cấp một gia hạn thuế tự động cho tất cả cư dân đến ngày 16 tháng 11.

Mặc dù thời gian thêm đó cho phép tôi biên dịch mọi thứ tôi cần để giao cho chuyên gia thuế của mình, tôi thực sự ước mình đã nộp đơn đúng hạn. Đối với một người, tôi có thể sử dụng khoản hoàn thuế lớn mà IRS nợ tôi để đưa ra các mục tiêu tài chính của mình vào mùa hè. Thêm vào đó, việc nộp muộn đã đưa tôi trở lại chuẩn bị cho mùa thuế sau đây.

Tùy thuộc vào tình huống của bạn, bạn có thể muốn nộp gia hạn thuế trong năm nay khi mùa thuế bắt đầu vào cuối tháng này. Đây là những gì cần biết nếu bạn cần thêm thời gian để gửi lợi nhuận của mình.

Tại sao bạn nên nộp một phần mở rộng?

Vì tôi đã không theo kịp tất cả thông tin và hồ sơ tài chính của mình, tôi không cảm thấy tự tin rằng tôi sẽ có đủ thời gian để kiểm tra kỹ mọi thứ và biên dịch nó cho kế toán viên của tôi đúng giờ.

Cho dù bạn đang chờ đợi hồ sơ hoặc giấy tờ hoặc đối phó với tình trạng khẩn cấp gia đình hoặc thảm họa tự nhiên, hàng triệu người nộp thuế ở Mỹ nộp đơn muộn vì họ gặp khó khăn trong việc hoàn thành giấy tờ kịp thời cho thời hạn tháng 4.

Dù lý do của bạn là gì, việc nộp một phần mở rộng cung cấp cho bạn thêm sáu tháng để gửi lợi nhuận của bạn. Bạn sẽ phải nộp tờ khai của mình trước thời hạn ngày 15 tháng 10 nếu không bạn sẽ bị phạt muộn. Tuy nhiên, bạn vẫn phải trả bất kỳ khoản thuế nào mà bạn nợ trong ngày nộp đơn vào mùa xuân (nhiều hơn ở bên dưới).

Bạn cũng có thể gia hạn thời hạn thanh toán?

Nếu bạn biết rằng bạn sẽ được hoàn lại tiền khi bạn nộp tờ khai, không có hình phạt nào để nộp tiền trở lại của bạn muộn. Tuy nhiên, nếu bạn biết bạn sẽ nợ tiền IRS, bạn sẽ phải thực hiện thời hạn thanh toán thuế. Mặc dù có vẻ như trả lại bất kỳ khoản thuế nào bạn nợ trước khi nộp bản trả lại thực tế của bạn, nhưng đó là tất cả về ước tính.

Ví dụ: nếu bạn đang sử dụng phần mềm thuế như TurboTax, chỉ cần nhập thông tin bạn có và đoán tốt nhất cho bất cứ điều gì bạn đang thiếu. Sau đó, bạn có thể nhận được một ước tính về những gì bạn có thể nợ IRS, ngay cả khi không gửi lợi nhuận của bạn.

Nếu bạn chỉ chờ đợi một phần thông tin, như chi phí kinh doanh, Janet Berry-Johnson, một kế toán viên công chứng và người sáng lập tổ chức tài chính Firefly, khuyến nghị sử dụng số năm ngoái.

Nếu bạn không có thay đổi lớn từ tờ khai thuế năm ngoái, bạn sẽ muốn đảm bảo rằng bạn muốn trả ít nhất những gì bạn nợ năm ngoái, Tai Stewart, một EA và người sáng lập Saidia Financial Solutions nói.

Nếu bạn không trả những gì bạn nợ thuế khi yêu cầu gia hạn, bạn có thể bị phạt với mức phạt trả. Để tránh hình phạt này, bạn sẽ cần phải trả ít nhất 90% số tiền bạn nợ trong năm nay hoặc 100% số tiền bạn đã trả cho năm trước, tùy theo mức nào ít hơn.

Tại sao tốt hơn để nộp theo thời hạn mùa xuân?

Có nhiều lý do để nộp thuế của bạn trước thời hạn tháng 4. Chẳng hạn, bạn sẽ cần có tờ khai thuế hoàn thành để được chấp thuận cho một khoản thế chấp, đăng ký tài trợ cho doanh nghiệp nhỏ của bạn hoặc hoàn thành FAFSA của bạn cho hỗ trợ tài chính sinh viên liên bang, Stewart nói.

Nộp đơn vào đầu năm cũng có thể giúp bạn tránh khỏi hành vi trộm cắp danh tính, theo Berry-Johnson. Kẻ trộm danh tính có thể nắm giữ tên và số an sinh xã hội của bạn và nộp lại để hoàn trả trước khi bạn làm. Nếu điều đó xảy ra, tờ khai thuế của bạn có thể bị từ chối khi bạn nộp nó.

“Tại thời điểm đó, bạn phải giấy tờ hoàn trả và gửi nó với biểu mẫu thuế này và một bản sao của ID ảnh của bạn, có thể mất các tháng IRS để xử lý”, Berry-Johnson nói.

Nếu bạn trở thành nạn nhân của hành vi lừa đảo hoặc trộm cắp danh tính, việc đòi lại khoản hoàn thuế của bạn có thể mất tới hai năm, thêm vào đau đầu và rắc rối.

Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn không đủ khả năng để trả thuế đúng hạn?

Bởi vì tôi đã nợ tiền IRS cho một trong những nỗ lực kinh doanh của mình, tôi quyết định yêu cầu một kế hoạch trả góp, đó là một quá trình khá đơn giản.

Berry-Johnson nói rằng nếu bạn không thể trả tất cả các khoản thuế của mình theo thời hạn, hãy trả bất cứ điều gì bạn có thể đủ khả năng. Đừng tránh nộp tờ khai của bạn chỉ vì bạn không thể chi trả cho khoản thanh toán đầy đủ. Bạn không bao giờ muốn bị tấn công với phí phạt và phí lãi.

“Nếu bạn nợ 500 đô la và chỉ có 100 đô la, hãy trả 100 đô la,” cô nói. Mặc dù rất nhiều người nộp thuế sợ làm việc với cơ quan này, IRS đã quen làm việc với các tình huống của mọi người. Dưới đây là một vài tùy chọn thanh toán thông qua IRS:

Kế hoạch thanh toán: Bạn có thể thiết lập gói thanh toán thông qua trang web IRS hoặc bằng cách gọi IRS và thiết lập nó qua điện thoại. Không có phí thiết lập, nhưng bạn phải trả thuế trong vòng 180 ngày.

Thỏa thuận trả góp: Một tùy chọn khác là một thỏa thuận trả góp (còn được gọi là kế hoạch thanh toán dài hạn), trong đó IRS sẽ giảm một nửa mức phạt không trả tiền. Có thể có một khoản phí thiết lập, nhưng IRS có thể giảm hoàn toàn nếu bạn kiếm được thu nhập thấp hơn. Bạn có tối đa 72 tháng để thực hiện thanh toán hàng tháng để thanh toán số dư của bạn.

Các hình phạt cho việc không nộp thuế của bạn là gì?

Không nộp tờ khai thuế đúng hạn của bạn (hoặc không nộp gia hạn) sẽ khiến bạn phải trả 5% số thuế chưa nộp cho mỗi tháng. Có một mức thuế 25% thuế chưa thanh toán của bạn.

Ngoài ra, có việc không trả tiền phạt, là 0,5% số tiền chưa thanh toán cho mỗi tháng bạn chưa trả những gì bạn nợ IRS.

Nếu bạn nợ cả việc không nộp và không trả tiền phạt, thì tối đa bạn sẽ nợ là 25%. Thêm vào đó, có lãi suất và lãi suất thay đổi mỗi quý.

Bạn có thể tránh bị phạt và lãi bằng cách thanh toán các khoản nợ của mình trước ngày đáo hạn hoặc yêu cầu kế hoạch thanh toán.

Làm thế nào để bạn nộp một tiện ích mở rộng?

Nộp một tiện ích mở rộng là một quá trình đơn giản. Bạn có thể đưa ra yêu cầu trực tuyến tại IRS.gov hoặc gửi thư trong một phiếu giảm giá ở cuối mẫu thuế 4868. Bạn sẽ cần bao gồm tên, địa chỉ, số an sinh xã hội của bạn và số tiền bạn sẽ trả với phần mở rộng của mình. Nếu bạn sử dụng phần mềm chuẩn bị thuế và nộp đơn, bạn cũng có thể yêu cầu tiện ích mở rộng thông qua phần mềm.

Khi bạn nộp một phần mở rộng, một số tiểu bang cũng sẽ tự động mở rộng lợi nhuận của bạn, Berry-Johnson nói. Tuy nhiên, một số trạng thái yêu cầu bạn nộp một tiện ích mở rộng riêng biệt.

Làm thế nào bạn có thể nộp thuế đúng hạn?

Trong vài năm qua, tôi đã đưa ra một điểm để đứng đầu kế toán của mình. Tôi điều hòa các giao dịch trong tài khoản trực tuyến QuickBooks của mình một cách thường xuyên. Tôi cũng hoàn thành bất kỳ nhiệm vụ cần thiết nào thông qua Gusto, dịch vụ bảng lương của tôi.

Trong khi tôi trượt theo thời gian (cuộc sống xảy ra), tôi làm việc với một nhân viên kế toán giúp tôi giải quyết bất kỳ sự khác biệt nào và đảm bảo mọi thứ đã sẵn sàng theo mùa thuế. Ưu điểm thuế có xu hướng bận rộn và ít có sẵn bắt đầu vào tháng 12, vì vậy hãy cố gắng chạm vào cơ sở với họ trước đó.

“Nếu bạn làm việc với một chuyên gia thuế như CPA hoặc EA (bác sĩ thực hành thuế liên bang hoặc đại lý đã đăng ký) để giúp bạn nộp thuế, hãy liên lạc với họ và kiểm tra khi bạn cần gửi các tài liệu và thông tin cần thiết”, nói Stewart.

Dưới đây là một số gợi ý về cách nộp thuế đúng hạn cho mùa thuế tiếp theo:

• Tạo một tập tin thuế vào đầu năm, một vị trí được chỉ định để giữ các biểu mẫu và tài liệu liên quan đến thuế của bạn cùng nhau, cho dù chúng là kỹ thuật số hay giấy.
• Đối với các chủ doanh nghiệp nhỏ, hãy chắc chắn rằng sách của bạn được cập nhật.
• Thu thập những gì bạn có thể và nhập dự đoán tốt nhất cho bất cứ điều gì bạn đang thiếu. Khi bạn có tất cả thông tin bạn cần, bạn có thể tiếp tục và nộp hồ sơ.